Acryptos — обзор оптимизатора доходности.
В этой статье я расскажу об одном из инструментов для заработка в мире криптовалют в сети Binance Smart Chain — Acryptos. Acryptos имеет два продукта: один Acryptos Voults и Farms, и второй StableSwap.
*Регистрируйтесь на Binance по моей реферальной ссылке со скидкой 20% (максимально возможной) на торговые комиссии — https://www.binance.com/ru/register?ref=PRU0E72V
Сначала поговорим о фарминге. Заходим в Vault и здесь у нас все возможные варианты фарминга.
Здесь мы видим APY, то есть процент годовых, Daily дневной процент и TVL — сколько залочено средств в данном пуле. Acryptos использует автоматические стратегии рефинансирования прибыли за счёт чего и получаются такие высокие показатели доходности. Ну и, впрочем, как и другие оптимизаторы доходности какие Autofarm и Beefy Finance. Только в отличие от Beefy и Autofarm , Acryptos заточен под более долгосрочный фарминг учитывая комиссии. При фарминге в Acryptos вам начисляются первичные токены, которые вы депонировали и нативный токен проекта ACS.
Давайте для примера посмотрим на USDT, здесь у нас полная разбивка по процентам, сначала сколько процентов мы получаем в токене, который мы депонировали, то есть 16.4%. Причём обратите внимание, что есть APY процент и есть APR процент, различие их в том, что APY учитывает реинвестирование, а APR не учитывает. А чуть ниже мы видим сколько мы получаем APY и APR в токене ACS. То есть помещая деньги в этот Vault, мы будем получать токены USDT с 16.4%, а также будем получать токены ACS с процентами от 24 до 60%, эти проценты складываются, и вы видите общий процент в строке APY. Кстати, процент APY по токену ACS может меняться и зависит это от вашего коэффициента усиления, который зависит от того сколько ACS у вас в хранилище, то есть в Vault.
Для того чтобы понять, как определяется этот процент перейдём на сайт с документацией по Acryptos. Здесь у нас представлена формула, по которой определяется коэффициент этого повышения: 1.5 умножить на процент доли ACS токенов в Vault, которые обозначаются acsACS, умноженное на TVL в этом Vault, то есть на количество всех средств залоченных в Vault. А эти acs токены вам дают, когда вы депонируете свои ACS токены в Vault, то есть по факту сколько ACS токенов у вас находится в Vault. Максимальный коэффициент увеличения, который называется Boost, доходит до 2,5.
Вернёмся обратно на Acryptos, здесь я выбрал пул USDT и здесь сразу показывается сколько у меня USDT в кошельке, здесь у меня 10 USDT. Перейдём к механике действий, чтобы задепонировать эти USDT в этот пул, нам надо нажать Deposit,
далее выбираем количество, в моем случае это Мах и нажимаем Deposit.
Теперь нам нужно выдать транзакции разрешение на взаимодействие контракта с нашим кошельком. Нажимаем Confirm.
Ждём немного. Теперь выходит сама транзакция, нажимаем Confirm.
Теперь мы видим, что наши 10 USDT находятся не кошельке, а в Vault, то есть в хранилище.
Теперь чтобы наши 10 USDT начали приносить нам доход в ACS токенах, нам нужно нажать Stake,
также выбираем Максимум. Комиссия за транзакцию 0.03 ACS. Нажимаем Stake и всё подтверждаем в Metamask.
И вот мы видим в Рending наше количество ACS, которое сразу нам зачислилось. Дайте кликнем на кнопку Boost, здесь сейчас коэффициент 1, также здесь есть коэффициент увеличения в будущем, если мы совершим какую-нибудь операцию, то он тогда пересчитает наши ACS и сам коэффициент, но так как у меня ничего ещё нет, то тут у нас стоит 1. Также если у вас Future Boost коэффициент больше, то можно нажать кнопку Force и тогда это вызовет транзакцию, и если вы ее подтвердите, то он пересчитает ваш коэффициент. Но я сейчас не смогу это сделать так как у меня коэффициент 1. For 2.5x показывает сколько нам нужно ACS, в данном случае это 1.84, иметь в хранилище чтобы добиться увеличения в 2.5 раза. 2.5х on First — это означает сумму в USDT, которую нам нужно предоставить чтобы получить максимальный коэффициент, в моем случае это 0.
Давай перейдём к BUSD, где к меня уже идёт процесс. Здесь я вложил 10$ в BUSD, их застейкал, вот они в Vault & Farms и вот у меня в Pending ACS токены, которые уже заработаны. Чтобы всё вернуть нам нужно нажать Unstake,
и потом подтвердить транзакцию в Metamask.
Обратите внимание что у нас в кошельке появились токены acsBUSD, которые выданы нам взамен тех, которые мы положили в Vault. Далее нажимаем кнопку Withdraw, выбираем максимум, нажимаем Withdraw и подтверждаем транзакцию в Metamask.
После этого средства вернулись к нам в кошелёк. После этого ваши первоначальные BUSD и токены ACS появятся у вас в кошельке. Далее эту прибыль мы можем вложить в ACS Core Vault, где APY составляет 700% на данный момент. Тоже самое и с другими Вольтами, только если мы возьмём LP токены, то у нас появляется Swap APY, это процент, который вы зарабатываете за счёт комиссий предоставляя ликвидность в пул.
Теперь давайте посмотрим какие у нас есть комиссии. По ACS Vault комиссия за снятие 10%, она распределяется среди ACS владельцев и остаётся в хранилище. Поэтому Acryptos предназначен для долгосрочных инвестиций. Хотя в ACS высокие проценты, но и комиссия за снятие тоже немаленькая. Для всех остальных хранилищ комиссия за снятие 0.5%, которая используется для покупки ACS токенов и распространения их среди держателей ACS через ACS Vault.
Performance fee: 5% от прибыли, из них 0.5% идёт создателю стратегии и остальное используется для покупки ACS токенов и распространения их среди держателей. Также для всех Vault есть Harvester fee: 0.3% , также для фарминга токена есть Harvest fee, которая составляет 0.03 ACS(Max), эта комиссия также распределяется между держателей токена. В целом комиссии приблизительно, как и в Beefy Finance, но это нужно сравнивать отдельно, так как в Beefy по каждому Вольту комиссии разные. Но самое главное — это какой процент дохода и где он больше. Здесь всё индивидуально и нужно сравнивать процент по вашим токенам, которые вы хотите стейкать.
Для примера возьмём BNB, здесь 42.8% общая, из них в самом токене BNB — 11.8% и в токене ACS от 22.7 до 56% при использовании максимального ускорения.
Давайте посмотрим на Autofarm: iBNB — APY по BNB 19.8%, что намного больше, чем в Аcryptos, а по фармингу токена Auto всего лишь 1.9%, общий процент получается 21.7. То есть в токене BNB процент выше, а в токене Авто процент ниже и соответственно общий APY получается ниже.
Теперь рассмотрим на Beefy: здесь по BNB сейчас 10.03% APY, что ниже, чем на Autofarm и Аcryptos.
Проценты эти постоянно меняются и поэтому нельзя твёрдо на них ориентироваться, а нужно анализировать в определённый момент времени и принимать наилучшее решение куда можно вложить. В любом случае помимо доходности ещё очень важна диверсификация, на тот случай если ваш протокол взломают и уведут средства, чтобы вы, как говорится, распределили яйца в разные корзины.
Также при оценке доходности необходимо обращать внимание на график самого нативного токена, который мы фармим. В нашем случае это ACS токен и я предлагаю взглянуть на его график. График необходимо учитывать, так как если вы начинаете фармить его, когда был огромный рост, то соответственно APY будет большим и вы подумаете, что сейчас нафармите много денег, а на самом деле окажется намного меньше. По графику видно, что его довольно интересно фармить, так как цена уже больше месяца находиться выше линии поддержки, около 50$, и отсюда она будет скорее расти, чем падать. Хотя все зависит от состояния рынка, то есть BTC, и есть больная вероятность что ваши проценты APY окажутся выше текущих. С таким графиком я бы не стал специально покупать этот токен и его фармить в надежде что он вырастет, потому что можно потерять, а лучше я бы стейкал какие-то свои токены, которые у меня уже есть и бонусом получал бы токены ACS.
Теперь перейдём ко второму продукту Acryptos — StableSwap. Это аналог Curve, только на Binance Smart Chain, amm где можно обменивать стейблкоины: BUSD, BUSDT, VAI, UST, QUSD, а также BTCB и RenBTC.
Здесь всё просто: выбираем что на что хотим обменять. Например, BUSD на USDT: вводим сколько мы хотим обменять и увидим сколько получим, нажимаем на Swap. Я не буду сейчас здесь детально останавливаться, это стандартный amm, выбираем slippage и обмениваем. Комиссии за обмен будет составлять около 0.01% для главного пула ACS4USD и 0.06% для остальных, что значительно дешевле чем на Uniswap. 50% от этих комиссий идут на покупку ACSi токенов и их распространения, который является ещё одним нативным токенов относящийся к StableSwap. Это два токена и они разные. Остальные 50% идут провайдерам ликвидности. Сейчас я покажу как добавлять ликвидность и получить эти LP токены на StableSwap.
Нажимаем Deposit, выбираем токен который у нас есть для этого пула. В моем случае это BUSD, возьмём 10 BUSD и нажимаем Deposit, подтверждаем транзакцию, после этого у нас появляются в кошельке токены ACS4.
Далее переходим в Voult, потом StableSwap. Здесь отображается баланс: в кошельке у нас вот такое количество токенов ACS4USD. Мы можем нажать Stake, выбрать Мах, нажать Stake и подтверждаем транзакцию в Metamask.
После того как транзакция прошла у нас в Рending появились ACSI токены, которые нам начисляются согласно нашему взносу. Послe того, как у нас накопится достаточное количество мы сможем их снять и дальше можем их вложить в пул ACSI под 630% годовых. Обратите внимание что проценты здесь тоже складываются из Swap APY, за предоставление ликвидности в пул, и ACSI APY которую мы зарабатываем в токенах ACSI, которые мы дальше можем вложить в пул под 630% годовых.
Рассмотрим какие в StableSwap комиссии. Перейдём на документацию. ACSI Vault комиссия за снятие 10%, также есть Harvest fee 0.06 ACSI (max), именно поэтому я не смог снять. Она также распределяется между держателями данного токена через ACSI Vault. Оба токена являются токенами управления, вес голосования определяется в ACS с учетом преобладающего обменного курса между ними.
Минимальное количество токенов ACS для создания нового предложения составляет 88 токенов. Также в проекте есть сокровищница для финансирования всего что увеличивает ценность проекта, туда идёт до 3% эмиссии ACS токенов.
Что касается рисков, то последний аудит был проведёт Hacken 31 марта 2021.
Прежде чем вкладывать деньги в Acryptos следует детально изучить его, чтобы у вас было полное понимание эмиссии нативных токенов, процент распределения держателям и команде, условия сокращения эмиссий и так далее.
Читать статью про Beefy Finance (клик)
Читать статью про Autofarm (клик)
Ссылка на подробную видео инструкцию: https://youtu.be/ui4RrfzST70